央行官网日前发布关于开展大额现金管理试点的通知，在去年11月发布征求意见稿的基础上，明确先自2020年7月起，于河北省开展试点，2020年10月起推广至浙江省和深圳市试点，试点期2年。
由于现金具有不记名、不可追踪、交易成本低等特点，为非法跨境资金流动、部分贪污受贿等违法犯罪活动提供了可乘之际。如湖南岳阳市审计局网站一篇发布于2016年10月的文章显示，在审计中发现，某乡镇的现金管理比较混乱，存在大额现金支付工程款、固定资产购置款、招待费等共计2239万的现象，有的甚至几十万元的工程款也采取现金支付。现金的去向难以控制，也为提供商品及服务企业偷逃部分税金创造了条件，且难免出现挪用公款的情况。
央行表示，出台这一文件是为遏制利用大额现金进行违法犯罪提供支撑，降低社会现金流通总成本并防控风险。
大额现金管理金额起点是试点重要内容，既要保护企业、个体工商户和社会公众合理的合理用现需求，又要加强对可能存在偷逃税、逃避监管和不合理占用社会资源的“关键少数”现金交易的监测。目前设定河北省、浙江省和深圳市试点对公账户管理起点为50万元，对私账户管理起点分别为10万元、30万元、20万元。
央行表示，起点的设定均经过充分的数据采集和分析，各地起点之上业务笔数、金额在现金存取业务中的占比大致相当，体现了全局统筹与各地实际相结合。大额现金管理金额起点与反洗钱报告起点功能不同，可互为补充，前者金额更高，既能起到强化管理的作用，也不会给试点地区银行业金融机构造成大的报送负担。
河北金融学院副教授董月超在接受新京报贝壳财经记者采访时提醒，还要警惕试验期内企业造假和异地取现行为，比如公司总部在浙江，但在其他试点区域外有关联企业或分支机构，利用后者提款。
大额现金管理对社会公众有什么影响？央行称，不会明显影响到社会公众日常经济活动。一是目前我国如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广，多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要。二是大额现金管理金额起点设置经过调研论证，高于绝大多数社会公众日常现金使用量。三是只要客户依规履行登记义务，大额存取现并不受到限制。四是对主动提出现金服务需求的社会公众，银行业金融机构会提前做好现金服务保障措施，进一步提高现金服务水平。
