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银行卡在网上标价出售 业内人士提醒当心诈骗

A-A+2015年4月27日10:21唐山晚报评论

银行卡在网上明码标价出售 业内人士提醒当心诈骗陷阱银行卡在网上明码标价出售 业内人士提醒当心诈骗陷阱

  近一段时间,随着银行卡的升级,很多市民都将原来的磁条卡换成了安全性能更高的芯片卡。而一些不法分子盯上了被淘汰的磁条卡,利用互联网进行银行卡交易。银行业内人士提醒广大持卡人,买卖银行卡均属违法违规行为,不仅会导致个人账户信息泄露,还可能落入不法分子设下的诈骗陷阱。

  网购银行卡被骗千元

  “大家千万别在网上买银行卡,都是诈骗,存了钱就会被转走!”日前,在唐山做生意的李先生致电晚报,向记者讲述了他的遭遇。

  今年1月初,李先生在浏览某金融网站论坛时,一个帖子引起了他的注意——“出售各类银行卡”,并且留有销售方的联络号码。为了“方便生意往来”,李先生和卖卡人取得了联系,花费500元购买了“一套”开通了网银的储蓄卡。

  李先生解释说,所谓“一套”就是一张银行卡加上办卡人信息,包括身份证以及开户时登记的手机号码等。通过打款后,他很快就收到了银行卡,一起寄来的还有开卡人的身份证。因为心存疑虑,李先生并没有立即使用这张银行卡,直到4月中旬,他的一个朋友向这张卡上转账了1000元钱,然而,蹊跷的事情发生了,在银行卡仍然在李先生手中的情况下,转到卡里的钱却不翼而飞,也没有显示任何消费记录。

  据银行业内人士分析,李先生遭遇了银行卡诈骗,不法分子很可能是通过银行卡的超级网银功能骗走了他的钱,即用一张主卡绑定多张子卡,卖给李先生的只是其中一张子卡,一旦子卡有资金汇入,不法分子就会通过超级网银将钱划转到主卡上取走。

  尽管遭受了诈骗,但李先生并没有选择向公安机关报案,“我听说购买银行卡也是违法行为,只好吃个哑巴亏。”

  银行卡买卖形成“灰色产业链”

  近年来,作为一种便捷的支付工具,银行卡的普及率越来越高。我国《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。然而,在网上,极具私密性的银行卡竟被当成商品公开买卖,并已形成收购、销售、使用的“灰色产业链”,为诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等非法活动打开了方便之门。

  记者了解到,“卡贩子”往往通过博客、论坛等发布“广告”信息,再通过伪装成出售卡包或卡套的网店等电子商务网站进行销售,价格从数百元至千元不等,并且为购卡者提供“一条龙服务”——不仅能够提供开户资料,还可以代为开通诸如网上银行、手机银行等常用业务,甚至可以帮忙代办一张和银行卡账户挂钩的电话卡。

  那么,为何有人愿出高价从“卡贩子”手中购买银行卡呢?

  相关报道显示,银行卡之所以有特殊的买卖市场,主要存在四大购买群体。第一种,进行商业贿赂或给上级送礼,不愿以真实身份办理银行卡的人。第二种,为逃避法律制裁,利用买来的银行卡进行洗钱、诈骗等匿名犯罪的人。第三种,为了避税或做假账,虚开一些银行卡账号,或将公司账号上的资金转移到个人账号的人。第四种,网店店主在开店初期购买银行卡进行虚拟交易,“刷”高网店的信誉度,这也是主要购买群体之一。

  在网上不仅卖卡的生意红火,收卡的也大有人在。部分持有多张银行卡的持卡人,由于各种原因弃卡不用,又嫌在银行注销手续麻烦,便会想到卖卡给别人,这给银行卡买卖留下了市场空间。除了收购个人弃置不用的银行卡,一些不法分子还打着“兼职”的名义诱骗一些人以个人名义办理银行卡,再进行转卖。

  买卖银行卡害己又违法

  为了有效遏制和打击倒卖银行卡的违法行为,中国人民银行联合工信部、公安部等五部门,于2014年12月至2015年7月开展了联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。

  警方表示,买卖银行卡本身就属于违法违规行为,在买卖过程中还可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。

  此外,不法分子利用他人的银行卡多是做一些洗钱、受贿、逃税等违法行为,此种行为对社会危害较大,一旦被追查,持卡人除了必须承担罚金和数年有期徒刑等相应的法律制裁之外,还会因为买卖银行卡而出现信用问题,最终追溯到核心账户,导致个人信用受损,甚至承担连带责任。

  现在,尽管在一些知名网站上不再能够搜索到销售银行卡的商家,但网络销售银行卡仍然有隐蔽的生存空间。鉴于闲置银行卡可能带来的种种风险,银行业内人士建议,对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条毁损,不要随意丢弃。此外,在使用银行卡过程中,要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银等账户存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息,以免被他人盗取,造成经济损失。

  警方也提醒广大市民,切勿购买、转卖银行卡,以免落入不法分子设下的诈骗陷阱。一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,有效打击犯罪分子,保障自己的合法权益。

  胡杨

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